近日，一个隐藏在陕西省汉中市的网络电信诈骗团伙，通过在网上扮演“货主”，发布虚假货源信息吸引司机关注，并多人配合诈骗司机钱财，于近期被一举捣毁，涉案金额总计约26万余元。

检警企三方联动，千里奔波打击诈骗

随着科技发展以及网络在各行各业的普及与应用，诈骗手段也在不断升级与创新，有些不法分子更渗入货运行业，利用货运APP虚构货主身份与配货信息，骗取货车司机信任，绕过货运平台索要信息费后便人间蒸发。因金额较小无法立案、绕过平台交易举证困难等原因，被骗司机只能自认倒霉，放弃报警。2020年5月底，在南京市雨花台区人民检察院和满帮集团开展例行检企交流过程中，平台反映小部分平台注册司机被“不良货主”通过在平台发布的虚假货源信息的方式，骗取了信息中介费。发现这一情况后，平台利用其建立的“大数据风控”系统，及时进行了诈骗监测，禁封相关“不良货主”账号，降低司机用户的交易风险。但因巨大的利益驱使，即使被平台封禁账号，诈骗分子仍利用各种不良手段，引诱司机绕过平台向其支付了大量的信息费。交流过程中，平台提出希望可以联合检察院通过刑事手段查处诈骗人员，从而保护司机利益不受损。

雨花台区人民检察院在听取平台相关人员的详细介绍后，第一时间派出检察官查看平台后台数据，指导平台整理相关证据并向辖区公安机关报案。对此，满帮集团迅速组织涵盖技术、运营、客服、法务的专人团队，全力配合检察机关、公安机关开展案情梳理，寻找破案线索。很快，根据账号对应的注册手机号，公安机关就锁定了最近一位受骗司机提供的“货主”身份，并决定前往该犯罪嫌疑人所在地陕西汉中市，一举将董某、刑某、吴某、王某等七人组成的诈骗团伙抓获归案。该团伙在2020年3月至5月期间，诈骗所得人民币约26万元。

打造数据风控“盾” ，安全号布防交易全流程

案件得以快速锁定并抓捕到犯罪嫌疑人，满帮平台建立的“大数据风控”系统功不可没。据了解自2018年以来，平台就开始利用平台沉淀的用户行为画像研发了可自行迭代的“大数据风控”系统，针对层出不穷的犯罪手段，在交易全场景进行数字化“布防”，将预判与止损两大手段相结合。

在注册源头予以“数字化预判”+人工二次复核手段，精准防控的同时，做到不误判、不漏判。同时，建立可追踪“不良用户数据库”，对不良用户，进行实时追踪，一旦发现有已知“不良用户”重新活跃，立即发起系统预警。在交易阶段，如果有用户与有诈骗风险账户进行交易操作，“大数据风控”系统会立即向工作人员推送交易风险预警，及时联络用户提高交易安全防范。2019年，平台在风控系统基础上，着力向交易双方推广安全号，在保证个人隐私的同时，让交易纠纷有凭据，一旦发生货损、诈骗，平台即可通过安全号信息，为相关部门提供证据，协助受损方追回损失。

与此同时，满帮还与多方机构达成合作，进一步加强大数据风控精确性：在平台交易诚信体系基础上，2019年与腾讯、阿里分别达成合作，引入“腾讯分”与“风险值”，多方综合评价每一单交易安全度。当前，更探索出检、警、企三方合作模式，积极联合执法机关，提供诈骗线索并协助取证，共同打击网络诈骗违法犯罪行为。

据了解，今年6至8月，“大数据风控”系统共拦截潜在诈骗订单1159单，禁封“不良用户”账号1024个，拨出预警电话18000条，为用户追回损失计275127元，防骗降损效果明显。

目前，经过满帮集团、南京市雨花台区人民检察院、雨花台区公安机关三方通力合作，董某等人已被正式批捕。在此三方郑重联合提示广大司机：在接到订单时，要在约定的时间、地点，先验货再出发，通过平台跟对方签订正规运输合同，以保障自身权益；当对方提出要回扣、定金时，应仔细甄别订单的可信程度，或通过拨打平台客服电话进行核实，切忌绕过平台直接转账给个人，以防被骗。如遇被骗情况，应立即向平台反映或报警。未来，满帮集团与检察机关、公安机关会继续在防止诈骗、打击诈骗层面紧密合作，保证广大用户的交易安全。